这个问题造成的原因比较复杂。首先,这个反洗钱调查范围是你名下所有的银行账户,你其中的某个或者某几个账户有洗钱嫌疑,故被人民银行的反洗钱系统识别并列入高风险等级。
你仔细想想有没有下列情况吧(涉及范围太多,我大概说下我能想到的也是常见的)
1、账户平常资金进出较小,突然某些时段有大额资金进出或者大额资金进出频繁。
2、账户资金进出固定且金额在敏感区间,如经常不断进入49900元这类金额,然后也不断出去49900元这类金额。(整数进整数出)
3、账户资金进出频繁且大额还不过夜,账户大额资金进入后马上就转出,不过夜。
4、你的账户交易对手有涉案账户且与你账户的资金往来比较多。
5、你的账户真的涉及洗钱、赌博、电信诈骗之类的,被立案侦查过。
账户被列为高风险不代表一定涉及洗钱,不过你的账户流水肯定是有问题的